外部出資 （4）金銭債権及び満期のある有価証券の決算日後の償還予定額 （*1）貸出金のうち、当座貸越242,543千円については「1年以内」に含めています。 また、期限のない場合は「5年超」に含めています。 （*2）貸出金のうち、3か月以上延滞が生じている債権・期限の利益を喪失した債権等17,855千円は、償還の予定が見込まれないため含めていません。 （*1）貯金のうち、要求払貯金については「1年以内」に含めています。 預金 有価証券 満期保有目的の債券 貸出金（*1,2） 合 計 貯金（*1） 合 計 215,143,445 － 2,713,101 217,856,546 254,461,008 254,461,008 貸借対照表計上額 1年以内 1年以内 1年超 2年以内 4,160,689 4,160,689 （単位：千円） － － 2,325,244 2,325,244 － － 2,160,731 2,160,731 11,870,340 1年超 2年以内 2年超 3年以内 2年超 3年以内 2,770,397 2,770,397 3年超 4年以内 4年超 5年以内 3年超 4年以内 4年超 5年以内 － － 2,007,505 2,007,505 218,539 218,539 306,109 306,109 （単位：千円） － － 1,872,279 1,872,279 － 9,800,000 21,618,458 31,418,458 （単位：千円） 3,185 3,185 5年超 5年超 （2）金融商品の時価の算定に用いた評価技法の説明 【資産】 ① 預金 満期のない預金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額によっています。満期のある預金については、期間に基づく区分ごとに、リスクフリーレートである翌日物金利スワップ（Overnight Index Swap 以下「OIS」という。）のレートで割り引いた現在価値を時価に代わる金額として算定しています。 ② 有価証券 有価証券について、国債については、活発な市場における無調整の相場価格を利用しています。地方債や社債については、公表された相場価格を用いています。相場価格が入手できない場合には、取引金融機関等から提示された価格によっています。 ③ 貸出金 貸出金のうち、変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、貸出先の信用状態が実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから当該帳簿価額によっています。 一方、固定金利によるものは、貸出金の種類及び期間に基づく区分ごとに、元利金の合計額をリスクフリーレートであるOISのレートで割り引いた額から貸倒引当金を控除して時価に代わる金額として算定しています。 また、延滞の生じている債権・期限の利益を喪失した債権等について帳簿価額から貸倒引当金を控除した額を時価に代わる金額としています。 【負債】 ① 貯金 要求払貯金については、決算日に要求された場合の支払額（帳簿価額）を時価とみなしています。また、定期性貯金については、期間に基づく区分ごとに、将来のキャッシュ・フローをリスクフリーレートであるOISのレートで割り引いた現在価値を時価に代わる金額として算定しています。 （3）市場価格のない株式等は次のとおりであり、これらは（1）の金融商品の時価情報には含まれていません。 （5）有利子負債の決算日後の返済予定額 ー 30 ー
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